【問113】ビジネス実務法務検定2級練習問題｜適合性の原則

金融・証券業等に関する法規制問13/20難易度A（易しい）

問題文

金融商品取引業者等の勧誘を規律するいわゆる適合性の原則について、最も適切なものはどれか。

1.適合性の原則は業界団体の自主ルールにすぎず、法令上の根拠がないため、これに反しても行政処分の対象とはならない。
2.業者は顧客の知識・経験・財産の状況や契約締結の目的に照らして不適当な勧誘をしてはならず、著しく逸脱した勧誘は不法行為ともなり得る。
3.この原則が問題となるのは顧客が個人である場合に限られ、法人顧客に対する勧誘には及ばない。
4.この原則に反する勧誘であっても、顧客が自らの判断で取引を行った以上、業者が民事上の損害賠償責任を負うことはなく、監督官庁による行政処分の対象となるにとどまる。